MongoDB e Hasura para Serviços Modernos de Fintech

Visão Geral da Solução

No setor fintech em rápida transformação, os provedores de serviços financeiros exigem vários recursos do aplicativo que atendam às necessidades em constante mudança dos clientes e cumpram os seguintes requisitos:

• Processar transações de alto volume em tempo real

• Mapeie relacionamentos complexos de dados em perfis de cliente , documentos financeiros e requisitos de privacidade

• Atenha-se aos requisitos de conformidade normativa com restrições de residência de dados geográficos

• Adapte-se a picos de volume e novas ofertas de produtos com sistemas dimensionáveis

• Fornece análises em tempo real para avaliação de riscos e detecção de fraudes

Para enfrentar esses desafios, esta solução usa Hasura e o MongoDB para criar um aplicativo moderno de fintech com as seguintes FERRAMENTAS:

• Hasura Data Delivery Network: O Hasura DDN fornece uma camada de acesso aos dados para aplicativos avançados e IA. Você pode usar o Hasura DDN para criar e implantar uma camada de API federada e segura em seus dados.

• MongoDB Atlas: modelo de documento do MongoDB Atlas, a escalabilidade horizontal por meio da fragmentação e as otimizações de desempenho fornecem segurança e confiabilidade em seus aplicativos financeiros.

Arquiteturas de referência

Essa arquitetura de referência permite que você crie aplicativos de fins de tecnologia que lidam com altos volumes de transações, mantendo a integridade dos dados, a segurança e a conformidade normativa.

O diagrama a seguir mostra a implantação multirregional do Hasura DDN com clusters MongoDB :

Figura 1. Diagrama de arquitetura da Hasura DDN com o MongoDB

Neste diagrama, os aplicativos cliente se conectam por meio de um balanceador de carga global a várias regiões do Hasura DDN, que interagem com clusters do MongoDB Atlas em várias localizações geográficas. A arquitetura também incorpora autenticação centralizada e controle de acesso, funcionalidades de IA e análise, compliance global, medidas de segurança e integração com serviços financeiros externos.

As seguintes camadas compõem os principais componentes da arquitetura desta solução:

• Camada de dados: clusters do MongoDB Atlas para armazenamento de dados primário

• API e camada de acesso: Hasura DDN para acesso aos dados e assinaturas tempo real

• Camada de aplicativos: serviços e aplicativos de tecnologia eletrônica

• Camada de segurança: serviços de autenticação e autorização

• Camada de análise: em processamento de dados e serviços de aprendizado de máquina

Abordagem do modelo de dados

A estrutura baseada em documentos do MongoDB atende aos requisitos exclusivos dos aplicativos financeiros. O projeto de esquema flexível permite que as organizações se adaptem rapidamente a novos produtos financeiros ou requisitos regulatórios sem migrações de esquema disruptivas.

O exemplo a seguir mostra um documento de cliente com informações de conta incorporadas:

{
  "_id": ObjectId("5f8a7b2b9d3b2e5a7c8b4567"),
  "customerId": "C10045678",
  "customerInfo": {
    "name": "Jane Smith",
    "contactDetails": {
      "email": "jane.smith@example.com",
      "phone": "+1-555-123-4567",
      // PII fields can utilize MongoDB's field-level encryption
    },
    "kycStatus": "verified",
    "riskProfile": "moderate"
  },
  "accounts": [
    {
      "accountId": "A200387645",
      "accountType": "savings",
      "balance": 45678.92,
      "currency": "USD",
      "status": "active",
      "createdDate": ISODate("2022-03-15T10:30:00Z")
    },
    {
      "accountId": "A200456789",
      "accountType": "investment",
      "balance": 125000.00,
      "currency": "USD",
      "status": "active",
      "createdDate": ISODate("2022-08-22T14:45:00Z")
    }
  ]
}

Este documento de exemplo demonstra as seguintes funcionalidades do MongoDB:

• Suporte a estratégias de fragmentação para dados de alto volume por ID do cliente ou faixas de datas para dados de transações em séries temporais

• Oferece otimização de armazenamento para desempenho

• Conceder controle de acesso baseado em funções e segurança em nível de campo

Construir a solução

Essa arquitetura se concentra em segurança, desempenho e escalabilidade. A interação da camada de dados do MongoDB com a camada da API Hasura DDN aborda a autenticação, as políticas de segurança e os requisitos de compliance.

Principais Aprendizados

• Arquitetura distribuída melhora o desempenho: os clusters distribuídos do MongoDB com a implantação regional da Hasura DDN atingem latência em nível de microssegundos para plataformas de trading e transações de alta frequência, mantendo a consistência dos dados globalmente.

• A segurança em várias camadas protege os aplicativos: uma estratégia em várias camadas combina segurança centralizada e descentralizada. Os sistemas de permissão do Hasura e a segurança em nível de campo do MongoDB fornecem proteção e, ao mesmo tempo, mantêm a flexibilidade para atender aos requisitos regulatórios como GDPR, SSDI2 e MiFID2.

• Modelos de dados flexíveis permitem inovação: a flexibilidade de esquema do MongoDB com a geração de GraphQL API da Hasura permite que as organizações implantem novas ofertas sem um redesenvolvimento extensivo.

• Funcionalidades em tempo real aprimoram as experiências do cliente: Essa arquitetura oferece suporte a assinaturas de dados em tempo real e mapeamento complexo de relacionamento para bancos personalizados, detecção de fraudes e avaliação de riscos por meio de exibições completas de dados do cliente.

• Modernização incremental reduz o risco: A abordagem API-first permite que as organizações façam a transição de sistemas legado criando uma camada moderna de acesso aos dados e mantendo as fontes de dados existentes.

Autores

• Jon Mills, Hasura

• Aditi Phadke, Hasura

• Asawari Samant, Hasura

• Adam Malone, Hasura

• Kenneth Stott, Hasura

• Sebastian Rojas Arbulu, MongoDB

Saiba mais

• Acelerador de detecção de fraudes usando o AWS SageMaker

• Prevenção de fraudes e AML usando o Atlas Vector Search

• Armazenar dados do Open Finance