O Bendigo and Adelaide Bank moderniza a tecnologia de core banking com IA generativa

INTRODUÇÃO

Uma das marcas mais confiáveis da Austrália

O Bendigo and Adelaide Bank é o banco mais confiável da Austrália, ajudando mais de 2,5 milhões de clientes a alcançar seus objetivos financeiros. A visão do Bendigo and Adelaide Bank é ser o banco preferido da Austrália, contribuindo para a prosperidade dos clientes e de suas comunidades.

Com base nesse compromisso, o modelo de banco comunitário com fins lucrativos do banco — um dos maiores movimentos de empresas sociais do mundo — se baseia em retornar todos os lucros diretamente para a comunidade local que ajuda a gerá-los.

Avaliado pelo pesquisador de mercado independente Roy Morgan como uma das 20 marcas mais confiáveis da Austrália em todos os setores, o Banco firmou parceria com o MongoDB para modernizar-se, reduzir a complexidade, migrar para a cloud e modernizar sua tecnologia de core banking com a ajuda de IA generativa.

O DESAFIO

Pensando de forma diferente sobre o uso de dados

Seus negócios e sua transformação digital são baseados na melhora do atendimento ao cliente e em lançar produtos bancários mais convenientes. Como resultado, o Banco precisava pensar de forma diferente sobre como trabalhava com os dados, pois seus sistemas tradicionais de gerenciamento de banco de dados relacional (RDBMS) com seus esquemas inflexíveis dificultavam o desenvolvimento de novos serviços. Isso significava simplificar sua pilha de tecnologia e fazer as coisas de maneira diferente do padrão:

• Transformação digital através da simplificação e consolidação da infraestrutura digital do banco, das interfaces de usuário e dos processos
• Reduzindo a complexidade na cloud e, eventualmente, aproveitando os benefícios da multinuvem
• Capacitando desenvolvedores com ferramentas para reduzir o tempo de desenvolvimento e automatizar tarefas repetitivas com IA

"Sempre se tratou de tornar as coisas mais simples e fáceis para nossos clientes", disse Ash Austin, líder de prática de Infraestrutura do Bendigo and Adelaide Bank

A SOLUÇÃO

Transformação digital nos termos dos desenvolvedores

Como líder tecnológico no mercado de serviços financeiros australiano, o Bendigo and Adelaide Bank estava ansioso para permitir que seus desenvolvedores se concentrassem em mais inovação para que o banco pudesse permanecer Agile em um mercado dinâmico. Isso significava capacitar as equipes com uma pilha de tecnologia simplificada e poderosa para modernizar e criar aplicativos e serviços aprimorados.

O Bendigo and Adelaide Bank começou a trabalhar com o MongoDB para dar suporte ao desenvolvimento inicial de APIs e microsserviços nativos da nuvem da equipe em toda a sua pilha de tecnologia e, em seguida, simplificar as interfaces de usuário e os processos para uma experiência de desenvolvimento consistente. Eles escolheram o MongoDB Atlas como a plataforma subjacente para sua pilha de tecnologia devido aos altos níveis de segurança e confiabilidade oferecidos pelo MongoDB Atlas, sua capacidade de gerenciar os dados operacionais em tempo real do banco em uma plataforma unificada e pela experiência intuitiva do desenvolvedor oferecida pelo document model do MongoDB, que reflete a maneira como os desenvolvedores pensam e codificam, permitindo-lhes criar aplicações mais rapidamente.

Redução da complexidade na nuvem

Um aspecto essencial na transformação do banco é a necessidade de reduzir a complexidade para seus desenvolvedores e clientes. Para tal, é necessário simplificar e consolidar uma vasta pilha de tecnologia. O Bendigo and Adelaide Bank possuía muitos sistemas e processos duplicados que se desenvolveram ao longo do tempo e através de muitos anos de fusões e aquisições. À medida que a equipe trabalhou para acelerar a transformação do banco, visando simplificação e centralidade na cloud, o MongoDB foi a escolha perfeita como a principal plataforma moderna de banco de dados multinuvem. Os benefícios da nuvem estão ajudando os sistemas de negócios do banco, reduzindo interrupções, melhorando a velocidade e a consistência e aprimorando sua posição de gerenciamento de riscos e vulnerabilidades.

Após aumentar constantemente seu trabalho de transformação digital, em dezembro de 2020, o banco acelerou o projeto, concluindo com sucesso a migração de 32 de seus aplicativos bancários para a AWS em apenas 30 dias.

Três quartos dos aplicativos “32 for 30” que o banco precisava migrar para a AWS estavam em execução no MongoDB. Usando as ferramentas de migração do MongoDB, a equipe conseguiu mover esses aplicativos sem problemas para a AWS. O forte suporte a Terraform e API no Atlas tem sido benéfico, tornando muito fácil integrá-lo à infraestrutura como código existente da AWS.

Os recursos do MongoDB, como o suporte nativo para AWS PrivateLink, permitiram que a equipe criasse uma locação corporativa em que não precisassem acessar a internet pública, fornecendo acesso dedicado e vinculado à localização das cargas de trabalho.

Capacitando desenvolvedores com ferramentas para reduzir o tempo de desenvolvimento e automatizar tarefas repetitivas com IA

Após uma parceria bem-sucedida com o MongoDB, o Bendigo and Adelaide Bank voltou sua atenção para a reformulação de alguns de seus mais críticos aplicativos voltados para o cliente. Anteriormente, o banco não conseguia modernizar esses aplicativos devido à complexidade, ao conhecimento e ao esforço manual intensivo necessários para migrar de bancos de dados relacionais legados. O uso de IA generativa ajudou a alterar isso.

Em menos de três meses, o banco modernizou seu sistema Agente Delivery, uma aplicação bancária de varejo legado, no MongoDB Atlas com a ajuda do MongoDB Relational Migrator e de FERRAMENTAS de modernização assistidas por IA generativa. O Agent Delivery System é um aplicativo de varejo para as agências de agente do banco e é utilizado em comunidades onde a funcionalidade de banco digital é disponibilizada por negócios não bancários, como bancas de jornal ou farmácias. Antes de fazer uma parceria com o MongoDB, o banco executava o sistema em um banco de dados relacional legado que não tinha a flexibilidade de evoluir facilmente para refletir os complexos requisitos de mapeamento de dados que as aplicações modernas de hoje exigem. Devido a esses desafios relacionados ao banco de dados, os analistas e desenvolvedores do banco estavam dedicando um esforço significativo a tarefas complexas de gerenciamento de banco de dados para manter a aplicação em funcionamento.

Para isso, o banco decidiu modernizar seu Sistema de Entrega de Agentes para facilitar o trabalho de seus desenvolvedores com dados e criar serviços bancários inovadores e acessíveis. Especificamente, o banco buscou adotar uma nova arquitetura de microsserviços para integrar seus dados e um ecossistema robusto de API — uma série de mecanismos de conexão que permitem a troca fácil de dados — para facilitar o fluxo rápido e fácil de dados entre os aplicativos do banco, terceiros e consumidores.

Para migrar o sistema de entrega de agentes para o MongoDB Atlas, o banco implantou o MongoDB Relational Migrator—uma ferramenta que ajuda os clientes a eliminar barreiras como tempo, custo e risco frequentemente associados à modernização de aplicações—para agilizar a análise da base de código, decomposição de serviços e refatoração de aplicações, garantindo uma migração segura e eficiente. Os Professional Services do MongoDB colaboraram com o Bendigo and Adelaide Bank para desenvolver ferramentas de IA generativa personalizáveis, incluindo scripts e prompts adaptados à pilha tecnológica exclusiva do banco, o que acelerou o processo de modernização ao automatizar os testes de integração e a geração de código para uma implantação perfeita da arquitetura de microsserviços do novo Sistema de Entrega de Agentes. As migrações legadas podem ser processos longos e caros, mas essas soluções permitiram que o Bendigo e Adelaide Bank concluísse a migração com 90% menos esforço humano e a um décimo do custo de uma migração legada tradicional.

Com esta migração, o Bendigo and Adelaide Bank eliminou volumes de escrita de código rotineira e trabalho de programação com ferramentas automatizadas de IA generativa, o que capacitou os desenvolvedores do banco a inovar com maior agilidade e a implantar mais rapidamente recursos de aplicação altamente disponíveis e de alto desempenho que melhoram as experiências dos usuários finais.

OS RESULTADOS

Minimização de Risco e Redução de Complexidade

Embora o ritmo de transformação continue no Bendigo and Adelaide Bank, a equipe permanece focada em transformar o negócio para o futuro, enquanto se esforça para cumprir sua visão de ser o banco preferido da Austrália. Com a ajuda da parceria contínua do MongoDB, o Bendigo and Adelaide Bank modernizou suas aplicações mais críticas e, em seguida, pretende lidar com uma série de outras aplicações legadas desatualizadas em todo o banco, colocando-o no caminho certo para atingir sua meta de 50% das cargas de trabalho críticas na nuvem até o final de 2024.

Durante a iniciativa, o banco:

• Reduziu o tempo de desenvolvimento necessário para migrar uma aplicação bancária central de um banco de dados relacional legado para o MongoDB Atlas em até 90%.
• Migrado para o MongoDB Atlas a um décimo do custo de uma migração para nuvem de sistemas legados.
• Automatização de tarefas repetitivas dos desenvolvedores com novas ferramentas de IA para agilizar o ritmo de inovação dos desenvolvedores. Por exemplo, a automação baseada em IA reduziu o tempo gasto na execução de casos de teste de aplicativos de mais de 80 horas para apenas cinco minutos.